个人账户收款多少会被监控
任何账户的现金交易,超过5万,就会被重点监管。另外,公户转账超过200万以及私户转账超20万(境外)、50万(境内),也会被严查。早在2018年,央行就发布相关通知,大额交易报告覆盖至第三方支付机构,也就是通过微信、支付宝等转款5万元以上也要履行提交大额交易报告。
此外,在2022年,一行两会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,规定商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
多大的流水被认定洗钱
单笔或累计交易金额达到人民币20万元流水会被认定为洗钱。